01.活动流程

【第一讲】

1、不良资产业务包括三项业务范围 

2、开展不良资产业务坚持四项原则

3、可收购七大类11项资产 

4、办法扩大了银行可出售的七类资产范围

【第二讲】

5、不良资产收购实务解读

    5.1 遵循的原则、真实转移、两个不得 

    5.2 收购不良资产两种转让方式

    5.3 收购不良资产的七个流程与两大核心 

5.4 收购不良资产七项要求

【第三讲】

    5.5 收购不良资产的尽职调查 

       （1）不良尽调8个渠道  

       （2）抽样调查与全面调查

       （3）不良尽调阅读信贷档案 

       （4）不良尽调：4个实地考察

       （5）不良尽调：10个方面查询、6个方面访谈 

       （6）法律意见书与尽调报告

【第四讲】

     5.6 收购不良资产估值

      （1）抽样调查和全面调查    

      （2）不良债权估值：四个资产类别

      （3）影响估值的因素 

      （4）不良资产定价规则和惯例

      （5）不良资产估值的10种方法

   5.7 收购不良资产定价四项要求 

【第五讲】

   5.8  制定收购方案，按程序报批

   5.9 收购不良资产操作四项要求 

   5.10 明确交割日过渡期管理责任

   5.11 收购债权类不良资产 

      （1）债权类清收方式和要求 

      （2）抵债资产处置问题

      （3）对债权重组的方式和要求 

      （4）债转股、租赁、核销处置具体要求

【第六讲】

6、金融资产公司不良资产处置与风险管理、监督管理

    6.1 处置不良资产三项原则、八个流程、八种方法 

    6.2 六招解决拍卖财产难的痛点问题

    6.3 如何解决漫长清收不良时间难点 

    6.4 三十种情形追加被执行人

6.5 三十渠道查找被执行人可执行的财产 

【第七讲】

    6.6 拍卖、竞标、竞价转让的具体要求

    6.7 未经公开转让处置程序，不得协议转让资产 

    6.8 三种情形可以不公开转让

    6.9 不得向六类人员或机构转让资产及提示义务

    6.10 受让人资格与严格审查

【第八讲】

    6.11 转让资产付款期限、首付比例规定 

    6.12 AMC处置不良资产理念和思路

    6.13 处置不良资产前进行调查相关规定 

    6.14 处置资产方案制定与变更审批

    6.15 实施处置方案遇到各类情况如何分类处置 

    6.16 可不按照本办法公告的七类项目

【第九讲】

    6.17 委托处置资产授权范围、期限、进度等规定 

    6.18 股权转让规定

    6.19 处置资产金额、公告时间、公告渠道等规定 

    6.20 向其关联方处置资产监管规定

    6.21 设置专门资产处置审核委员会四性要求 

    6.22 可开展五项与不良资产相关业务

    6.23 咨询服务、破产管理人、债券受托管理人 

    6.24 董事会、专业委员会职责分工

    6.25 受托处置，尽调、收费、方式、管理要求 

【第十讲】

    6.26 建立风险管理体系、内控制度

    6.27 分支机构管控要求；中介机构管理要求 

    6.28 建立检查监督制度和管理要求

    6.29 定期报送报表、报告，确保三性 

    6.30 项目后期管理制度，五项要求

【第十一讲】

代表性案例——投行化处置与盘活重整

1、资产处置类 

   1.1执行程序与执行救济程序       

   1.2以物抵债

   1.3过户环节 

    （1）抵押债权&税收债权  

    （2）职工债权问题

2、信托盘活类：

   （1）资产隔离、风险隔断 

   （2）思路设计

3、破产重整类

  3.1物：折价收购+估值修复

  3.2债：共益债

    （1）重整计划执行期间提供借款的共益债性质认定问题 

    （2）重整过程中或有债务问题

    （3）重整过程豁免债务导致的税负问题 

    （4）回款资金监管问题

    （5）业主违约金债权的定性问题 

    （6）共益债本身的顺位问题

  3.3股：股权重整（债务人视角）

    （1）共益债借款的优先顺位问题 

    （2）清偿方案问题    

    （3）以股抵债后的表决权

    （4）投资人的资金安排问题 

    （5）债转股后的法律后果

    （6）抵押土地被认定为闲置土地问题 

（7）重整计划不通过后的再次变更问题

【第十二讲】

4、案例——破产重整（投资人视角）：困境/交易结构/效益

5、案例：共益债重整式 （1）尽调方向 （2）架构设计  （3）增信措施  （4）投后管理

【第十三讲】破产重整项目风险处置

1、破产对金融债权催收的机遇与挑战 

2、如何阻却或推进破产程序

3、破产重整中的风险处置 

4、如何做白马骑士

【第十四讲】法律程序

1、执行救济程序 

2、执行和解程序     

3、破产工具

4、代位追偿到期债务，积极行使撤销权 

5、如何解决出资瑕疵难题

【第十五讲】阿里拍卖

1、阿里资产生态 

2、阿里资产投资人画像     

3、豪宅专题

4、阿里拍卖 实战指南

【第十六讲】阿里拍卖的代理与分销

1、阿里拍卖二次分销体系

2、阿里拍卖撮合服务代理商 

3、阿里拍卖的承包商

e资产，阿里拍卖渠道服务商

朝阳区CBD三星大厦，活动现场具体地址，依据报名人数调整

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